做支付,這件事我們可得弄明白

上一篇 / 下一篇  2020-08-24 15:39:52 / 個人分類:科技

記得有一個女性球友說過一件事:有一朋友我們要了我的收款碼,之後有一筆錢轉到了我的賬戶上,我提現到銀行卡業務轉到我朋友卡上。之後可以神奇的事發生了,我的收款碼功能被永久封了,被人認為不能提供給我轉賬,也不能收紅包,還是具有永久性封的,找了一些客服也不能解封。還有我自己在淘寶上遇到的一件事,找了很多淘寶平台店主,加了,之後沒有成交,想直接影響通過號直接使用轉賬,可是如果對方不能及時領取,最後發展還是走的付款。

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這兩件事情的背後,隱藏的做了非常重要的事情,洗錢付款。反洗錢,不能碰,更別說打了一個支付服務,而且還可以防止其他人使用你的平台上做事情,所以很多都是洗錢支付系統或風控系統核心的反洗錢一部分,它是一個非常重要的組成部分。洗錢的定義:合法化非法收入的行為;收入主要是指違法所得,並通過各種手段掩飾,隱瞞其來源和性質,它被正式合法化。

洗錢的背後我們往往隱藏著犯罪問題行為:毒品犯罪、黑性質的組織犯罪、恐怖主義活動產生犯罪、走私犯罪、貪汙賄賂犯罪、破壞金融風險管理工作秩序犯罪、金融詐騙犯罪。反洗錢是支付服務行業的義務:在中華民族人民共和國境內設立的金融監管機構和按照相關規定教師應當積極履行反洗錢義務的特定非金融機構,應當履行反洗錢義務。做支付,反洗錢要做哪些事:客戶提供身份識別、可疑交易環境監測、提交可疑交易研究報告、客戶和交易成本信息系統保存、反洗錢培訓和宣傳。

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